Scopri come l’intelligenza artificiale sta rivoluzionando il risparmio gestito

Il mondo del risparmio gestito sta assistendo a una rivoluzione guidata dall’avvento dell’intelligenza artificiale generativa (GenAI), una tecnologia che promette di ridefinire le strategie di investimento e l’interazione con i clienti. Al Salone del Risparmio 2024, è emerso un dato sorprendente: il 98% degli asset e wealth manager è già impegnato in investimenti in GenAI, sta pianificando di farlo, o mostra un forte interesse verso questa tecnologia. Questo interesse si traduce in cifre significative, con il 75% delle società di gestione che ha istituito team dedicati, sostenendo investimenti superiori ai 10 milioni di dollari.

Investimenti e Implementazione della GenAI nel Settore Finanziario

La creazione di team specializzati in GenAI richiede un notevole impegno finanziario, ma i benefici attesi giustificano l’investimento. Le grandi società di gestione riescono a distribuire i vantaggi della GenAI su una scala maggiore, ottimizzando i processi e migliorando l’esperienza cliente. Al contrario, le realtà più piccole si concentrano su applicazioni specifiche che possono offrire vantaggi immediati. La GenAI si sta dimostrando uno strumento prezioso per tradurre linguaggi tecnici in formati più accessibili ai clienti, migliorando così la comunicazione e la comprensione dei prodotti finanziari.

Benefici, Rischi e Governance della GenAI

L’implementazione della GenAI promette di portare efficienza e innovazione nel settore del risparmio gestito. Il 55% degli operatori intervistati prevede un impatto incrementale della GenAI nei prossimi 2-3 anni, con particolare enfasi su contact center, marketing e distribuzione. Tuttavia, la gestione dei rischi e la governance della GenAI rappresentano sfide significative. La grande maggioranza dei gestori patrimoniali esprime preoccupazione per l’accuratezza, la qualità e la privacy dei dati. Nonostante ciò, l’81% ha già stabilito o sta definendo un framework di governance/rischio per affrontare queste sfide.

Bullet Executive Summary

L’intelligenza artificiale generativa sta emergendo come un megatrend nel settore del risparmio gestito, con il 98% dei gestori patrimoniali che esplorano attivamente questa tecnologia. Gli investimenti significativi in GenAI, che superano i 10 milioni di dollari per la creazione di team dedicati, evidenziano la fiducia nel suo potenziale di trasformazione. Tuttavia, la gestione dei rischi e la creazione di un adeguato framework di governance rimangono aspetti cruciali per il successo della sua implementazione. La nozione base di finanza correlata a questo tema è l’importanza dell’innovazione tecnologica come leva per l’efficienza operativa e il miglioramento dell’esperienza cliente. A un livello più avanzato, si evidenzia l’importanza di integrare strategie di gestione del rischio e governance solide per massimizzare i benefici e minimizzare i potenziali rischi associati all’adozione della GenAI. Queste considerazioni invitano i lettori a riflettere sull’equilibrio tra innovazione e prudenza nel mondo finanziario moderno.